Fleur Family OfficePremier échange ensemble
Vous avez la possibilité de réserver une heure d’échange privilégié
pour faire le point sur votre situation et repartir avec des clés de lecture concrètes et immédiatement exploitables.
Les axes stratégiques à développer en priorité
- Optimiser une stratégie de rémunération
- Limiter votre imposition
- Transmettre votre société
- Vendre votre société
- Créer une holding
- Anticiper le coût d’une succession
Les options et les pistes à refermer définitivement
- Vous saturez de recevoir autant d’informations
- Vous ne savez plus vers qui vous tourner
- Vous voulez savoir ce qui est précisément pertinent pour vous
- Vous voulez parler cash, sans bullshit, à un tiers de confiance
La richesse vient d’une compétence rare combinée à des outils qui multiplient son impact.
Naval Ravikant
Où vous en êtes
01
Dans votre transmission
Vous envisagez de transmettre votre entreprise. Vous êtes entourés d’un avocat, d’un notaire et de votre expert-comptable. Pourtant, vous faites le constat qu’aucune stratégie patrimoniale n’a été mise en place.
Ni la holding, ni les placements, le fonds de dotation que vous désirez créer est resté dans vos cartons faute d’avoir trouvé qui pourrait vous accompagner dans ce nouveau projet.
Le dossier lié à cette transmission reste ouvert sur votre bureau depuis 2 ans déjà. Vous le déplacez sans l’ouvrir.
02
Dans votre projet de cession
Vous envisagez de vendre votre entreprise. Face à l’ampleur des tâches à accomplir, des décisions à prendre et des conséquences que cela pourrait avoir, vous êtes fatigué. Vous souhaitez préserver les emplois de vos collaborateurs sans pour autant négliger vos aspirations personnelles post exit.
L’avocat vous recommande un montage, le notaire rédige les actes.
Vous cherchez un professionnel pour vous aider à placer le fruit de votre vente et qui puisse coordonner les différentes étapes pré-exit.
03
Dans votre rémunération et votre vision
Vous ne savez pas très bien quels critères sont pris en compte par votre expert-comptable lorsque vous vous rémunérez. Vous découvrez chaque année au moment de la déclaration d’impôt quelle sera votre imposition, alors que cette étape pourrait être anticipée pour piloter votre fiscalité, votre prévoyance, votre retraite.
Vous continuez à encapsuler du résultat alors que ça n’a aucun intérêt, et que vous pourriez développer un patrimoine en investissant dans ce qui vous ressemble vraiment.
04
Dans votre vision philanthropique
Vous avez envie d’aider votre famille, vos salariés, défendre une cause qui vous est chère, mais vous manquez de ressources pour le faire.
Vous avez l’habitude de prendre vos décisions seul, en cherchant à tout comprendre seul. Vous éprouvez des difficultés à passer à l’action, alors que votre activité vous prend tout votre temps. Parfois, vous vous apercevez qu’il est trop tard pour anticiper certains sujets car vous avez trop remis à plus tard.
Vous souhaitez porter votre vision au travers d’un projet philanthropique. Concrètement rien n’a été structuré et vous ne savez pas à qui vous adresser.
Bien sûr, vous avez accumulé de nombreux conseils pertinents au fil des années.
Pourtant, au fil de vos rencontres avec divers conseillers financiers, vous avez fini par souscrire à des produits dont l’utilité vous échappe totalement aujourd’hui.
Pire encore, ces solutions accumulées dispersent votre attention, là où vous devriez disposer d’un cadre clair et sécurisant pour avancer.
L’enjeu n’est pas de remettre en question la technique, mais plutôt de relier la bonne réponse à celle qui s’adapte réellement à vos besoins. Jusqu’ici, personne n’a osé vous parler directement, et cela ne vous aide pas.
Les véritables sujets sont ceux qui vous animent jour après jour, ce qui vous inspire ou vous rebute, loin des stratégies fiscales ou de la technique déployée à l’infini.
Même les sujets d’argent parlent de cœur ou cachent des sujets de cœur : prendre soin de votre conjoint, transmettre votre entreprise à vos enfants, trouver un acquéreur qui soit en phase avec votre vision.
Je vous propose de partir de ce qui est précieux pour vous aujourd’hui, de le conserver en usant de techniques et de produits financiers adaptés, plutôt que de cibler un produit en particulier sans avoir préalablement déterminé à quel objectif il répondait.
En l’absence de cette ligne directrice, vous risquez d’accumuler des outils certes valables, mais incapables de former une stratégie pérenne. Et en pratique, je reçois souvent des clients pour qui les schémas techniques, fiscaux et juridiques sont gravés dans le marbre et qu’il faut aujourd’hui adapter pour remettre du mouvement dans votre gestion patrimoniale.
Comment ça se passe
Lors de notre premier échange, nous prenons le temps d’explorer ce qui est véritablement important pour vous. À partir de là, je vous questionne autour des sujets de votre gestion patrimoniale et au-delà.
Cet entretien se déroule en deux étapes distinctes : une première phase dédiée à cette phase d’échange et de réflexion, suivie d’une seconde partie au cours de laquelle je vous partage des solutions activables maintenant.
Vous pouvez décider de vous laisser guider ou bien je répondrai directement à vos questions.
À l’issue de cette session, vous repartez avec des clés et un premier niveau d’informations patrimoniales, que vous pourrez ensuite choisir d’exploiter de manière autonome ou dans un accompagnement individuel avec moi.
Je sais à quel point on peut se sentir seul dans ces moments là et combien il est primordial de se sentir vu, entendu et reconnu.
À l’issue de ce premier échange ensemble, vous repartez avec des clés de lecture et un premier niveau d’informations patrimoniales pour :
- Optimiser vos droits de succession
- Arbitrer votre rémunération avec des dividendes
- Remployer le cash disponible en cas de vente de l’entreprise
- Faire de bons placements
- Créer votre fonds de dotation
- Réussir votre expatriation
- Avoir envie de travailler avec moi pour vos prochaines étapes patrimoniales
Premier échange ensemble
300 € HT
Si vous hésitez, je reste disponible pour 15 min offertes d’échange avant que vous ne réserviez.
L’inaction est ce qui est le plus coûteux, et on a beau le savoir, il est parfois trop difficile de se mettre en mouvement sur ses sujets.
Qu’il s’agisse, pour Vanille, de demeurer dans le flou concernant son projet de vie ; pour Antonin, de subir une succession de plein fouet sans aucune anticipation patrimoniale ; ou pour Yaelle, d’aborder le jour de l’exit sans avoir déployé les actions nécessaires pour optimiser sa fiscalité et mener à bien ses engagements philanthropiques.
Témoignages
Vanille · Professeure de yoga
Avant
« Je me demande si la meilleure option pour moi serait l’expatriation car je suis lourdement fiscalisée »
Après
Une révision approfondie du schéma de détention des sociétés, l’articulation avec un comptable et la mise en place d’une stratégie de rémunération efficace, parfaitement adaptée aux besoins, et finalement pas de projet d’expatriation.
Antonin · Cadre dans l’aéronautique
Avant
Un flot d’informations décousues à la suite d’une succession immobilière complexe, dans un contexte de relations familiales distendues
Après
Une hiérarchisation claire des priorités selon leur degré d’urgence, des arbitrages stratégiques sur les investissements financiers et immobiliers à venir, et une structuration sereine des sujets familiaux dans un cadre bien défini.
« Franchement merci pour ce type de support car je me rends compte que sans vous je ne saurai pas par quel bout prendre la chose ni même comment me poser les bonnes questions. Et en plus cela me fait du bien dans cette succession que je ne réalise toujours pas vraiment. »
Yaelle · Dirigeante d’une PME
Avant
Des questionnements initialement limités à la mise en place d’un projet philanthropique
Après
Un diagnostic patrimonial global menant à l’organisation de son exit, la création de véhicules de structuration adaptés à ses exigences, et la préservation de son engagement philanthropique comme fil conducteur de l’accompagnement.
Cet accompagnement est idéal pour les personnes en quête de :
- Conseils stratégiques
- Vision et ingénierie patrimoniale
- Coordination efficace de vos différents interlocuteurs
- Solutions entièrement configurées sur mesure
En revanche, cette démarche ne s’adresse pas à vous si vous recherchez :
- Une simple exécution opérationnelle
- Des réponses toutes faites et standardisées
- Des prestations gratuites
Questions fréquentes